La pianificazione finanziaria
È il processo che va dall’individuazione delle necessità finanziarie alla realizzazione delle loro soluzioni.
L’investitore, affiancato dal consulente fee-only, diventa finanziariamente autonomo ed indipendente: è in grado cioè di soddisfare i propri bisogni finanziari senza l’aiuto di altri soggetti. Sono infatti i bisogni finanziari a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance; è possibile cambiare idea sulle scelte di investimento solo quando cambiano i bisogni finanziari da soddisfare.
Ecco, in sintesi, le fasi di una corretta pianificazione:
- acquisire piena consapevolezza dei propri bisogni finanziari prioritari e delle risorse disponibili per raggiungerli
- conoscere gli strumenti finanziari
- adottare un piano che permetta di raggiungere gli obiettivi prefissati
- monitorare regolarmente la situazione per restare coerenti con il piano stabiliti
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